最新消息 · 專題文章

Microsoft 365 Copilot MVP：用 Excel 草擬每月差異說明

Microsoft 365 Copilot 2026-08-21 10 分鐘閱讀

Microsoft 365 CopilotExcel差異分析

這個 Excel Copilot MVP 只處理一個固定工作簿及一個輸出：草擬最大月度差異的管理說明。Copilot 可以協助找出趨勢與異常，但工作簿擁有人必須核對每個數字，並把「數據觀察」與「可能原因」分開；MVP 不包含預測、改公式或把結果寫回財務系統。

固定一個工作簿、一個期間與一種比較

選擇每月重複使用、由明確擁有人維護的管理工作簿，並指定實際對預算、今月對上月或今年對去年其中一種比較。MVP 不混合多份來源，也不要求 Copilot建立新預測。先保存現時撰寫說明所需時間及最常被覆核人退回的原因。

欄名、期間、單位、正負號、部門與分類要一致，空白、合併儲存格及人工顏色規則都應被清楚處理。若同一欄同時有百分比與金額，或數據定義只存在某位同事腦中，先修正工作簿。AI 不會令不一致資料自動變成可靠管理資訊。

例如只列出金額或百分比超過已批准門檻的五項差異，先寫數據觀察，再列明「需要業務確認的可能原因」。不要要求 Copilot 判斷責任或給出財務建議。門檻應由工作簿擁有人按報告需要決定，而不是被寫成所有企業通用的 iGears 標準。

覆核人要確認期間、基準、公式、單位與正負方向，並刪除任何數據沒有支持的因果說法。若 Copilot 指出異常但無法可靠定位來源，就只保留問題，不保留結論。產生文字不等於核數、正式驗證或財務意見。

記錄輸出中數字錯誤、比較錯誤、沒有依據的解釋、遺漏重大差異、覆核時間及最終採用比例。若生成很快但核對時間更長，MVP 不值得擴大；若特定表格結構表現穩定，就把模板與提示鎖定，再測下一個期間。

四星期後只決定是否保留差異說明草稿。預測、公式修正、資料清洗自動化及把文字寫回財務或報告系統，都有不同控制與批准要求。每次只擴一個能力，並保留工作簿擁有人對最終數字與說明的責任。

介面及要求核對日期：2026 年 8 月 27 日

Excel 現行版本由工作簿右下角的 Copilot Dynamic Action Button 進入右側面板，並提供 Allow editing、Plan 及 Chat only 模式。這個分析 MVP 應由 Chat only 開始，避免 Copilot 直接改動受控工作簿。

鎖定受控工作簿

只使用一個有明確擁有人、欄名、期間、單位及比較基準的工作簿；Calculation Options 設為 Automatic。AutoSave 可開或關，不再是現行硬性要求。
由右下角開啟 Copilot

選工作簿右下角 Copilot Dynamic Action Button，或以 Alt + C／F6 把焦點移到按鈕，再開啟右側面板。
選 Chat only

在模式選單選 Chat only，讓 Copilot 只在對話中回應；若改用 Allow editing，必須另設變更覆核及版本回復。
用明確比較與門檻提問

指定資料表、實際對預算或其他單一比較、期間、金額／百分比門檻及輸出欄位，並要求列出對應儲存格或資料位置。
逐格對數及記錄更正

工作簿擁有人核對公式、期間、單位、正負方向與重大遺漏；把可能原因標示為待業務確認，才整理成管理說明。

iGears 可協助整理資料條件、提示、覆核清單與四星期量度。實際授權、供應範圍與安排會在開始前確認。